Rotatif Kredilerde Toplu Faiz Hesaplama İşlemi

3.02.00.00 sürümü ile birlikte rotatif kredi faiz hesaplamalarının toplu olarak yapılabilmesi sağlanmıştır.

Bu geliştirme ile kullanıcılar, belirlenen faiz oranlarını sisteme girerek ilgili dönemler için otomatik toplu faiz hesaplaması gerçekleştirebilirler.

Faiz Oranları Tanımlama; Faiz oranı tanımlamaları Finans → Ana Kayıtlar → Rotatif Kredi Faiz Oranları Browserı üzerinden yapılmaktadır.

Banka Kodu: Rotatif kredilerde toplu faiz hesaplama işlemi banka kodu bazında tüm rotatif kredilerde hesaplama yapılabilmektedir.

Banka Hesap Kodu: Banka hesap kodu girilmesi durumunda, banka kredilerinde seçilmiş olan banka hesap koduna ait tüm rotatif kredilerde toplu faiz hesaplama işlemi yapılabilmektedir.

Banka Kredi Kodu: Banka kredi kodu seçilmesi durumunda sadece ilgili rotatif banka kredisinde güncelleme yapılacaktır.

Faiz oranı ve geçerli olduğu tarih aralığı: Faiz tanımları yalnızca çeyrek dönemler için yapılabilmektedir. Bu nedenle sonraki dönemlere doğrudan kayıt girilemez.

Örneğin; 3. 6. ve 9. Aylar doğrudan değer girilmeli. Eğer çeyrek dönem oranları eksik bırakılırsa, sistem kaydetme sırasında şu uyarıyı verir;

“Çeyrek dönem oranları girilmemiş faiz tanımlamaları var.”

Not: Yılın 9. ayında faiz oranı girilmek isteniyorsa, bu kaydın yapılabilmesi için 3. ay ve 6. aya ait faiz oranlarının daha önceden girilmiş olması gerekmektedir.

Tanımlamalar kaydedildikten sonra Finans → İşlemler → Rotatif Kredi Faiz Hesaplama menüsü üzerinden hesaplama yapılır.

Hesaplama Tarihi: Hangi tarihe hesaplama yapılacak ise ilgili tarih seçimi yapılır.

Banka Kodu: Banka kodu bazında hesaplama yapılır.

Banka Hesap Kodu: Banka hesap kodu bazında hesaplama yapılır.

Banka Kredi Kodu: Banka kredi koduna göre hesaplama yapılır.

İşyeri: Birden fazla işyeri olduğu durumda işyeri bazında hesaplama yapılır.

Döviz Türü: Döviz türüne göre hesaplama yapılır.

Ardışık Kredi Taksiti Oluşturulsun: Filtresi evet yapılması durumunda ay içerisinde verilen farklı tarih ve oranlara göre hesaplanan faiz oranına göre krediye ait kredi taksit hareketleri ekranına satırları yansımasını sağlar. (Uygulamada, filtre evet olduğu durumda kredi taksit hareketleri ekranına nasıl yansıdığı gösterilmiştir.)

BSMV Oranı: BSMV oranı toplu hesaplaması yapılır.

Valör Hesaplanacak: Filtresi evet yapılması durumunda rotatif kredi faiz hesaplama seçeneği işaretlenmiş gibi +1 eklenerek bir gün fazla toplu hesaplama yapmasını sağlar.

Kullanıcı, filtre seçeneklerini belirleyerek “Tamam” butonuna basar.

Sistem, ilgili faiz oranlarını kontrol ederek hesaplama tarihine veya tanımlanan faiz oranı dönemlerine göre faiz hesaplamasını gerçekleştirir. Hesaplama sonucunda ilgili krediye ait taksit hareketini otomatik olarak oluşturulur.

Uygulama: Daha önce hesap türü borçlu cari kredi rotatif olan BK03, BK04 ve BK05 kodları ile banka kredileri oluşturulmuş olup, kredi taksit hareketlerinin nasıl göründüğünü görelim.

Rotatif kredi faiz oranları ekranında 3., 6. ve 9. aylar için faiz oranları yanında 3. ay içerisinde 3 farklı tarihte faiz oranları giriliyor ve banka kredi kodu BK05 veriliyor.              

Rotatif kredi faiz hesaplama filtrelerinde “Ardışık Kredi Taksiti Oluşturulsun” Evet yapılıyor.

Filtre seçenekleri belirlendikten sonra “Tamam” butonuna basılıyor. Rotatif faiz hesaplama işlemi tamamlandı uyarısı alınır.

BK03, BK04 ve BK05 kodlu banka kredileri için, kredi taksit hareketleri ekranlarına toplu rotatif kredi faiz hesaplamalarında belirlenen faiz oranlarına göre satırlarının yansıdığı görülecektir.                                 

Not: Rotatif kredi faiz hesaplama filtrelerinde “Ardışık Kredi Taksiti Oluşturulsun” Evet yapılmış olup, rotatif kredi faiz oranları ekranında BK05 kodlu banka kredisi için 3 farklı tarihte 3 farklı oran belirlenmişti. İşlem sonunda banka kredileri taksit hareketleri ekranına 3 satır olarak yansıdığı görülecektir.